一、    依據新加坡聯合早報本（2024）年3月7日報導引述律商聯訊風險資訊（LexisNexis® Risk Solutions）委託諮詢公司Forrester Consulting，針對澳洲、中國、印度、日本與新加坡的金融犯罪法遵營運的調查報告顯示，數位轉型給金融機構帶來更高的金融犯罪風險，亞太地區去（2023）年的金融犯罪法遵成本上漲至450億美元（約600億星幣），新加坡為25億美元。
二、    該項調查於去年5月份及6月份進行，共有1,181名金融機構高階主管接受訪問。5個國家當中，中國的金融犯罪法遵成本最高，達204億美元；其次是日本及澳洲，分別為178億美元及35億美元。其他調查內容包括：
（一）    人力資源（41%）是亞太區金融機構主要的金融犯罪法遵成本。其他成本還包括技術（32%）、基礎設施（15%），以及與外包相關的外部成本（12%）；
（二）    新加坡人力資源佔金融犯罪法遵成本的44%，較其他亞太地區國家高。技術成本、基礎設施成本，以及與外包相關的外部成本，分別佔30%、15%及12%；
（三）    向數位轉型的金融機構面對較高的金融犯罪風險，尤其是透過數位支付、加密貨幣與人工智慧技術進行的犯罪。這些新技術亦使「瞭解你的客戶」（know your customer，簡稱KYC）流程變得更復雜；
（四）    65%的受訪者留意到過去12個月涉及數位支付的金融犯罪活動顯著增加。其中46%的受訪者認為該類犯罪增加11%至20%，其餘則表示增加超過20%。
（五）    61%受訪者指出，使用人工智慧進行的金融犯罪明顯增多；
（六）    59%的受訪者認為供應鏈的貪汙腐敗與賄賂行為顯著增加。
三、    律商聯訊風險資訊金融犯罪法遵全球主管米肖（Matt Michaud）指出，金融機構內建的專業法遵團隊必不可少，但企業應積極尋求降低勞動成本、提高法遵效率的方法。此外，犯罪分子的變化迅速，金融機構需要一個擁有先進工具、數據與分析能力的合作夥伴，才能與時俱進，保持領先地位。